1998年，公募基金正式登上中國(guó)資本市場(chǎng)舞臺(tái)。20多年來，基金業(yè)從點(diǎn)滴起步，以專業(yè)開道，將資本市場(chǎng)的發(fā)展與數(shù)億持有人的財(cái)富增值連接在一起。截至去年年底，公募基金產(chǎn)品累計(jì)為投資者賺取超過5萬(wàn)億元，不少堅(jiān)持長(zhǎng)期投資的投資者獲得了豐厚的回報(bào)，鮮活的財(cái)富故事不斷涌現(xiàn)。
從首只基金成立至今，公募行業(yè)交出了亮麗的答卷。銀河證券基金研究中心數(shù)據(jù)顯示，截至去年年底，公募基金產(chǎn)品累計(jì)盈利總額5.27萬(wàn)億元。尤其是在過去兩年的結(jié)構(gòu)性行情中，公募基金業(yè)績(jī)亮麗，2019年基金年度盈利為1.18萬(wàn)億元，2020年的盈利更是逼近2萬(wàn)億元。
部分權(quán)益投資實(shí)力較強(qiáng)的基金公司為客戶帶來的收益甚至超過公司旗下基金發(fā)行規(guī)模。以興證全球基金為例，截至今年一季度末，公司旗下40只基金累計(jì)盈利超過1547億元，而公司旗下所有基金的累計(jì)發(fā)行規(guī)模為1421億元。
在這些統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)背后，是一個(gè)個(gè)鮮活的投資案例。去年以來，多位基金投資者的故事引起關(guān)注，他們曬出的持倉(cāng)收益率滿溢著“獲得感”。“2003年，我買了4.7萬(wàn)元的嘉實(shí)增長(zhǎng)，近10年的時(shí)間沒動(dòng)過。等再看賬戶的時(shí)候，已經(jīng)增至50多萬(wàn)元。后來女兒出生，我和先生商量把這筆錢留給女兒做嫁妝。”一位基金持有人這樣講述她的理財(cái)經(jīng)歷。
時(shí)間轉(zhuǎn)眼來到2020年10月14日，這位持有人的基金資產(chǎn)已高達(dá)137萬(wàn)元，持倉(cāng)收益率接近28倍。數(shù)據(jù)顯示，截至今年5月27日，嘉實(shí)增長(zhǎng)混合基金成立以來收益率超過30倍，如若這位持有人繼續(xù)持有至今，收益將進(jìn)一步增厚。
在公募基金發(fā)展歷程中，誕生了一批長(zhǎng)期業(yè)績(jī)突出的“十年十倍基”。一些投資者選擇與優(yōu)秀的基金長(zhǎng)期相伴，也最終收獲了“時(shí)間的玫瑰”。
特別值得一提的是一位被稱為“最強(qiáng)基民”的投資者季占柱。他于2008年年末首次出現(xiàn)在富國(guó)天惠精選成長(zhǎng)基金的前十大持有人名單中，當(dāng)時(shí)他花了近200萬(wàn)元買入183.74萬(wàn)份基金，此后持有基金12年一直未變，如果繼續(xù)持有至今，浮盈超過600萬(wàn)元。如果當(dāng)時(shí)這位投資者選擇紅利再投資，迄今浮盈將達(dá)到1200萬(wàn)元。
由于公募基金的購(gòu)買門檻較其他資管產(chǎn)品更低，其普惠性質(zhì)讓資本市場(chǎng)的發(fā)展紅利得以覆蓋到數(shù)億投資者。據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司披露，截至2019年12月底，我國(guó)公募基金場(chǎng)外投資者總賬戶數(shù)為6.0779億，其中，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者11.2萬(wàn)，一般機(jī)構(gòu)投資者93.0萬(wàn)，自然人投資者賬戶數(shù)為6.0675億(占比 99.8%)，自然人投資者相比2018年的5.812億同比上升 4%;我國(guó)公募基金場(chǎng)內(nèi)投資者總數(shù)為1980萬(wàn)，其中，專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者2.64萬(wàn)，一般機(jī)構(gòu)投資者4.8萬(wàn)，自然人投資者1973萬(wàn)(占比 99.6%)，自然人投資者相比2018年的1831萬(wàn)同比上升7%。
尤其是在過去兩年來的行情中，基金交出了一份亮眼的成績(jī)單，2019年偏股混合基金平均收益率超過40%，2020年更是超過50 %。在基金賺錢效應(yīng)的帶動(dòng)下，2020年下半年以來基金迅速“出圈”，大量投資者包括90后、00后等年輕一代紛紛加入了“投基陣營(yíng)”，不少投資者在社交平臺(tái)上分享自己的“小確幸”。
“去年基金多次上了微博熱搜，同學(xué)群里也經(jīng)常討論，我了解了相關(guān)知識(shí)后也買了一只基金，去年收益率超過60%。”90后李陽(yáng)回顧了自己買基金的經(jīng)歷，“今年2月下旬那段時(shí)間，基金凈值回撤較大，我本來想贖回，后來還是決定要做長(zhǎng)跑者。判斷短期市場(chǎng)漲跌難度很高，不少文章建議普通投資者選擇定投，我現(xiàn)在也設(shè)置了基金定投模式。”
調(diào)研數(shù)據(jù)也顯示，投資者長(zhǎng)期持基意愿逐步增強(qiáng)。根據(jù)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《2019年度全國(guó)公募基金投資者狀況調(diào)查報(bào)告》，54.6%的投資者持有單只基金的時(shí)間超過一年，這一比例較2018年繼續(xù)上升。而在2019 年的結(jié)構(gòu)性行情中，近九成投資者實(shí)現(xiàn)盈利，其中，19.2%的投資者盈利30%以上，44.9%的投資者盈利10%至30%。
誠(chéng)如基金界元老范勇宏所言，“基金的誕生源于人們對(duì)更高收益的追求，基金能否健康快速地發(fā)展，取決于是否能夠給投資者帶來合理滿意的收益。”
當(dāng)基民有了獲得感，基金才能真正擁有存在感。隨著基金飛入尋常百姓家，公募基金行業(yè)也在不斷創(chuàng)出新的歷史紀(jì)錄，去年新基金發(fā)行超過3萬(wàn)億元，截至今年4月底，公募基金總規(guī)模更是首次超過22萬(wàn)億元。
生逢其時(shí)當(dāng)不負(fù)其時(shí)。在多位基金公司高管看來，只有將投資者利益擺在首位，讓基金持有人擁有實(shí)實(shí)在在的獲得感，公募基金行業(yè)方能不辜負(fù)這個(gè)時(shí)代提供的舞臺(tái)和機(jī)遇。
興證全球基金董事長(zhǎng)莊園芳表示，中國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)是一片巨大的藍(lán)海，面臨的仍然是一個(gè)增量市場(chǎng)，現(xiàn)在最重要的是資管機(jī)構(gòu)需要提高生產(chǎn)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的能力，真正為持有人賺到錢。
滬上另一家頭部公募掌舵人匯添富基金總經(jīng)理張暉也深有同感。在他看來，經(jīng)歷多年的發(fā)展，如今公募基金已成為資本市場(chǎng)舉足輕重的力量。對(duì)于基金管理者來說，就是要堅(jiān)持正確的投資理念，準(zhǔn)確把握市場(chǎng)的脈絡(luò)和長(zhǎng)期大方向，在好的賽道上選出優(yōu)質(zhì)的企業(yè)，為投資者帶來更好的收益。
