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華聲在線8月24日訊（全媒體記者 潘顯璇 實習(xí)生 覃昕昱 ）記者今日從人民銀行湖南省分行獲悉，通過“嚴開戶、抓技防、強協(xié)作、重預(yù)警、廣宣傳”等舉措，湖南金融行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙取得實效，2023年上半年全省涉案銀行卡同比下降39%。
人民銀行湖南省分行指導(dǎo)銀行機構(gòu)依法加強柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險把控，強化賬戶分類分級管理，狠抓客戶盡職調(diào)查，運用電信可疑數(shù)據(jù)、公安黑灰名單等外部信息核實客戶身份，為其匹配相應(yīng)功能賬戶；指導(dǎo)銀行及時研究總結(jié)涉詐資金轉(zhuǎn)移最新特征，針對性更新迭代交易監(jiān)測模型400余個，常態(tài)化開展存量賬戶風(fēng)險排查，對可疑賬戶分類采取管控措施。
同時，人民銀行湖南省分行積極配合公安機關(guān)，持續(xù)完善湖南省跨行業(yè)反詐管理服務(wù)平臺，強化銀、警、通信三方涉詐相關(guān)風(fēng)險信息共享，實現(xiàn)銀行網(wǎng)點“人防+技防”的客戶風(fēng)險精準(zhǔn)識別。2023年上半年，平臺累計匹配攔截可疑人員2.9萬人次，發(fā)現(xiàn)異常情形56萬次，拒絕異常業(yè)務(wù)4.9萬人次。人民銀行湖南省分行聯(lián)合公安機關(guān)強化銀行網(wǎng)點預(yù)警勸阻機制，對可疑人員辦理業(yè)務(wù)的網(wǎng)點及時報警，2023年上半年累計協(xié)助公安抓獲犯罪嫌疑人1414個，攔截異常開戶9975人次，向公安移送可疑線索1.1萬余條，累計協(xié)助公安機關(guān)止付凍結(jié)資金數(shù)十億元。
（一審：蔣宇 二審：余畫 三審：文杰）
