3個多月前剛剛被監(jiān)管通知擬暫停其基金銷售12個月的一家第三方基金銷售公司，如今接到了來自監(jiān)管的最終處罰決定。
近期，上海證監(jiān)局向上海久富財富基金銷售有限公司下發(fā)了《行政監(jiān)管措施決定書》送達公告，公告中指出了上海久富財富財務(wù)狀況持續(xù)惡化、營業(yè)場所無人辦公、公司持續(xù)經(jīng)營能力存在重大不確定性等問題，決定對其采取暫停辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)12個月的行政監(jiān)督管理措施。
記者隨后走訪了上海久富財富在上海浦東的辦公地點，該辦公場所已經(jīng)人去樓空，且自去年8月以來，包括華夏、易方達、廣發(fā)在內(nèi)多家基金公司已陸續(xù)終止與上海久富財富的基金代銷合作。
暫停辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)12個月
近期，一家第三方基金銷售公司的種種違規(guī)行為引起監(jiān)管高度關(guān)注。
3月23日，上海證監(jiān)局在網(wǎng)站披露了對上海久富財富基金銷售有限公司《行政監(jiān)管措施決定書》送達公告。
公告中稱，因上海久富財富基金銷售有限公司財務(wù)狀況持續(xù)惡化，營業(yè)場所無人辦公，公司持續(xù)經(jīng)營能力存在重大不確定性，已無法滿足開展基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。
上述問題違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號)第九條第一項和第二項、第十五條第五項和第七項的規(guī)定。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，證監(jiān)局決定對其采取暫停辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)12個月的行政監(jiān)督管理措施。
因其他方式無法送達，現(xiàn)依法向該公司公告送達《行政監(jiān)管措施決定書》。限上海久富財富自公告之日起60日內(nèi)到證監(jiān)局領(lǐng)取《行政監(jiān)管措施決定書》。逾期則視為送達。
事實上，就在去年12月1日，上海久富財富就曾接到上海證監(jiān)局對其下發(fā)的暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)事先告知書送達公告，彼時，上海證監(jiān)局就已指出了上海久富財富存在的上述問題，當(dāng)時證監(jiān)局就擬作出暫停上海久富財富辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)12個月的決定。
天眼查信息顯示，久富財富成立于2011年12月13日，注冊資本為5000萬，上海久富資產(chǎn)、上海巴索科技分別持有其60%、40%股份，李惠芳擔(dān)任公司法定代表人及總經(jīng)理。
2014年1月20日，久富財富獲基金銷售牌照，2017年8月，上海久富財富管理有限公司正式更名為上海久富財富基金銷售有限公司。
2020年6月，久富財富變更了法定代表人，李惠芳取代趙惠蓉，成為其最新的法定代表人。
不過基金君在搜索久富財富官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，該官網(wǎng)只能顯示少量內(nèi)容，微信公眾號最新的更新內(nèi)容也停留在2020年6月12日。
上海辦公場所已經(jīng)人去樓空
基金君在3月24日中午前往上海久富財富在上海浦東新區(qū)民生路1403號上海信息大廈的辦公地點，發(fā)現(xiàn)該辦公室已經(jīng)人去樓空，大門上已經(jīng)緊緊鎖上，門上寫滿了招租信息。
基金君嘗試聯(lián)系了門上留下的其中一個電話號碼，接電話的人士告訴記者他是招租中介，房東是一家小業(yè)主，該中介告訴記者，房東不愿意再租給部分金融企業(yè)，原因是這類企業(yè)不夠穩(wěn)定。但隨后，中介再次來電又告知該場所已經(jīng)有公司續(xù)租下來了。
一位基金銷售人士透露，公司大概在六、七年前與上海久富財富基金銷售有限公司有過合作意向，但當(dāng)時這類業(yè)務(wù)合作會帶來潛在的合規(guī)隱憂，并且后來也不太認(rèn)可久富財富的發(fā)展模式，內(nèi)部就及時叫停，此后就很少與上海久富財富有業(yè)務(wù)上的接觸。
“個人估計上海久富財富已經(jīng)處于業(yè)務(wù)停擺狀態(tài)，畢竟受到監(jiān)管處罰就無法展業(yè)，站在公司的角度分析，無法展業(yè)也沒必要再養(yǎng)著業(yè)務(wù)團隊。事實上，監(jiān)管處罰對第三方基金銷售公司市場口碑影響非常大，這也會直接影響到未來的業(yè)務(wù)發(fā)展。并且，去年出臺的基金銷售新規(guī)中規(guī)定，基金銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起有效期為3 年，若是未實質(zhì)性開展公募基金銷售業(yè)務(wù)，最近一個會計年度非貨幣基金銷售日均保有量低于5億元，將不再符合繼續(xù)展業(yè)條件。”上述基金銷售人士分析。
“監(jiān)管層已經(jīng)無法與之取得聯(lián)系屬于非常嚴(yán)重的問題，這也側(cè)面反映出該公司經(jīng)營處于異常狀態(tài)。”一位業(yè)內(nèi)人士表示。
基金公司陸續(xù)終止久富財富代銷合作
久富財富過往曾與華夏、鑫元、易方達、廣發(fā)等基金公司簽署代銷協(xié)議，代銷基金只數(shù)一度高達100多只，不過隨著久富財富風(fēng)險暴露，多家基金公司自去年8月起陸續(xù)叫停代銷合作，截止3月24日，目前久富財富代銷的基金數(shù)量只剩下7只。
1月20日，華夏基金發(fā)布了關(guān)于終止部分代銷機構(gòu)辦理本公司旗下基金銷售業(yè)務(wù)的公告，公告中稱，自2021年1月20日起終止深圳宜投基金銷售有限公司、泰誠財富基金銷售(大連)有限公司、上海久富財富基金銷售有限公司辦理公司旗下基金的認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額申購等業(yè)務(wù)。
去年12月21日，廣發(fā)基金也發(fā)布了關(guān)于終止部分銷售機構(gòu)辦理公司旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告，公告中表示，廣發(fā)基金已分別于2019年1月23日發(fā)布了《關(guān)于旗下基金在浙江金觀誠基金銷售有限公司暫停辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告》、2020年4月7日發(fā)布了《關(guān)于旗下基金在泰誠財富基金銷售(大連)有限公司暫停辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告》及2020年8月18日發(fā)布《關(guān)于旗下基金在部分銷售機構(gòu)暫停辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告》，并決定自即日起停止上海久富財富基金銷售有限公司、泰誠財富基金銷售(大連)有限公司、浙江金觀誠基金銷售公司辦理本公司旗下基金的認(rèn)購、申購、贖回、定期定額投資及轉(zhuǎn)換等相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。
為維護基金持有人利益，廣發(fā)基金決定即日起至2020年12月25日聯(lián)系基金份額持有人提交申請，將持有的廣發(fā)基金旗下基金份額轉(zhuǎn)托管至本公司直銷渠道。
易方達基金也在去年12月發(fā)布公告提示投資者，本公司已自2020年12月8日起暫停上海久富財富基金銷售有限公司辦理公司旗下基金的認(rèn)購、申購。對于已通過久富財富購買并持有公司旗下基金的投資者，為維護投資者利益，請相關(guān)投資者于2020年12月25日之前通將所持基金份額轉(zhuǎn)托管至本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)。
一位基金公司人士透露，據(jù)了解，基金公司也不太掌握久富財富具體情況，只是前段時間集中清理了一批失聯(lián)的第三方基金銷售機構(gòu)，久富財富只是其中之一而已。“證監(jiān)局通報之后，未來不排除還有其他基金公司陸續(xù)跟進發(fā)布暫停其代銷業(yè)務(wù)的公告。”
