澎湃新聞記者 陳月石
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銀行即將可用線上方式為符合條件的市場主體辦理資本項目跨境資金結(jié)算業(yè)務(wù)。
6月16日，中國人民銀行發(fā)布消息稱，為進(jìn)一步提升資本項目跨境資金結(jié)算業(yè)務(wù)數(shù)字化水平，便利市場主體辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，中國人民銀行、國家外匯管理局共同起草了《關(guān)于提升銀行辦理資本項目跨境資金結(jié)算業(yè)務(wù)數(shù)字化服務(wù)水平的通知（征求意見稿）》（下稱《通知》），并向社會公開征求意見。
《通知》稱，符合條件的銀行可按照規(guī)定通過線上審核電子單證的方式(下稱線上方式)，為符合條件的機(jī)構(gòu)或個人辦理相關(guān)資本項目跨境資金結(jié)算業(yè)務(wù)(下稱資本項目數(shù)字化業(yè)務(wù))。
電子單證，是指市場主體提供的具有法律效力，符合現(xiàn)行法律法規(guī)規(guī)定，被銀行認(rèn)可且可以留存的電子形式的行政許可文書、合同、發(fā)票等有效憑證和商業(yè)單據(jù)，其形式包括系統(tǒng)自動生成的電子單證和紙質(zhì)憑證的電子掃描件等。前款所稱相關(guān)資本項目跨境資金結(jié)算業(yè)務(wù)，是指銀行可線下辦理的資本項目跨境資金結(jié)算業(yè)務(wù)。
2021年6月以來，國家外匯管理局陸續(xù)批復(fù)同意招商、 浙商、寧波、興業(yè)和交通銀行等5家銀行開展資本項目數(shù)字化服務(wù)試點。隨后，外匯局起草了《國家外匯管理局關(guān)于提升銀行辦理資本項目外匯業(yè)務(wù)數(shù)字化服務(wù)水平的通知》，擬通過發(fā)布規(guī)范性文件的方式將資本項目數(shù)字化服務(wù)試點推廣至全國實施。
相比外匯局上述征求意見稿，此番兩部門最大化擴(kuò)展明確數(shù)字化業(yè)務(wù)辦理類型。將銀行可線下辦理的相關(guān)資本項目業(yè)務(wù)全面納入數(shù)字化業(yè)務(wù)范圍，銀行可以自主選擇范圍內(nèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行數(shù)字化辦理。
“在上述文件公開征求意見過程中，部分商業(yè)銀行建議將跨境人民幣也納入資本項目數(shù)字化業(yè)務(wù)中。為更好落實本外幣一體化管理原則，在防范風(fēng)險的基礎(chǔ)上提升數(shù)字化水平， 便利銀行和企業(yè)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，中國人民銀行會同國家外匯管理局?jǐn)M定了《通知》，將銀行辦理數(shù)字化業(yè)務(wù)范圍從‘資本項目外匯業(yè)務(wù)’擴(kuò)展到‘資本項目跨境資金結(jié)算業(yè)務(wù)’。”起草說明指出。
《通知》還分別對銀行、市場主體提出基本要求。
其中，銀行總行應(yīng)建立完備的數(shù)字化業(yè)務(wù)管理制度、搭建系統(tǒng)，并根據(jù)實際情況授權(quán)分行開展業(yè)務(wù)。同時，采用數(shù)字化方式辦理業(yè)務(wù)的市場主 體應(yīng)有較好的合規(guī)和信用狀況，還應(yīng)保證提交的電子單證合法合規(guī)、真實、完整、清晰，不得篡改或違規(guī)重復(fù)使用電子單證。
《通知》同時明確了數(shù)字化業(yè)務(wù)審核及管理要求。以線上和線下方式辦理資本項目業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循相當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)審核和檔案管理要求。銀行應(yīng)加強(qiáng)對偽造、變造或違規(guī)重復(fù)使用電子單證的識別。
此外，銀行辦理資本項目數(shù)字化業(yè)務(wù)，應(yīng)按要求及時、完整、準(zhǔn)確地進(jìn)行國際收支統(tǒng)計申報和人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng) ( RCPMIS ) 數(shù)據(jù)報送。
